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28 Como señala Guadalupe Robles : entre las graves consecuencias del lavado de dinero podemos enumerar las siguientes: a). Evita la detección de actividades criminales; b). Provee nuevos recursos a las actividades delictivas; c). Distorsiona los mercados financieros y d) Destruye la actividad económica real generando un capitalismo virtual. Es por ello que en 2003, el gobierno implementó cambios en la legislación de distintos intermediarios financieros -entre los que destacan instituciones de banca múltiple, casas de bolsa, operadoras de sociedades de inversión, sociedades distribuidoras de acciones de sociedades de inversión, instituciones y sociedades mutualistas de seguros, instituciones de fianzas, casas de cambio, organizaciones auxiliares de crédito y centros cambiarios- en materia de combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Los aspectos centrales de estas disposiciones fueron: • Fortalecer el concepto de “conoce a tu cliente” para identificar plenamente a las personas que realicen operaciones financieras. • Precisar la forma y contenido de los reportes por parte de los intermediarios a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). • Incluir como entes sujetos a observar las recomendaciones a los Centros Cambiarios y los Transmisores de Dinero, los cuales estarán bajo la supervisión del Sistema de Administración Tributaria (SAT). • Ampliar las facultades de la SHCP para emitir disposiciones de carácter general a los intermediarios financieros en materia de financiamiento al terrorismo. Así, frente a la opinión pública, ejerce presión para que otro actor, el gobierno mexicano, adecue sus decisiones a sus intereses, sin embargo, entiende 28 Politólogo de la Universidad Autónoma metropolitana. Artículo tomado de la dirección http://support.casals.com/newrespondanet/spanish/anti_corrupcion/informes/compendio/mexico.htm, consultada el 8 de enero de 2006. 75